Na podlagi sedmega odstavka 28. člena, drugega odstavka 254. člena v zvezi z 256. členom Zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 25/15; v nadaljevanju ZBan-2) in prvega odstavka 31. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 – uradno prečiščeno besedilo in 59/11) izdaja Svet Banke Slovenije
o merilih za stvarni vložek pri povečanju osnovnega kapitala bank in hranilnic
(1) Ta sklep določa:
(a) merila za stvarni vložek, ki se lahko upošteva pri povečanju osnovnega kapitala banke in hranilnice (v nadaljevanju banke) na podlagi ukrepov zgodnjega posredovanja po ZBan-2 in
(b) dokumentacijo, ki mora biti priložena predlogu sklepov skupščine iz drugega odstavka 254. člena ZBan-2, ki se nanaša na povečanje osnovnega kapitala banke s stvarnim vložkom po 256. členu ZBan-2.
(2) Določbe tega sklepa veljajo za banko na posamični podlagi, razen če v posameznih primerih ta sklep izrecno določa obveznost predložitve dokumentacije tudi na konsolidirani podlagi, kot je opredeljena v poglavju 2 naslova II dela 1 Uredbe (EU) št. 575/2013 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 26. junija 2013 o bonitetnih zahtevah za kreditne institucije in investicijska podjetja ter o spremembi Uredbe (EU) št. 648/2012 (UL L št. 176 z dne 27. junija 2013, str. 1; v nadaljevanju Uredba (EU) št. 575/2013).
(3) Kadar se ta sklep sklicuje na določbe drugih predpisov, se te določbe uporabljajo v njihovem vsakokrat veljavnem besedilu.
Pojmi, uporabljeni v tem sklepu, imajo enak pomen kot v določbah ZBan-2 in Uredbe (EU) št. 575/2013 ter predpisih, izdanih na njuni podlagi.
2. MERILA ZA STVARNI VOŽEK
(merila za stvarni vložek)
(1) Stvarni vložek, ki se lahko upošteva pri povečanju osnovnega kapitala v skladu s 3. točko tretjega odstavka 28. člena ZBan-2, mora izpolnjevati najmanj naslednja merila:
(a) banki mora omogočati dokončno (brezpogojno), prosto in trajno razpolaganje z njim od trenutka vpisa povečanja osnovnega kapitala v sodni register;
(b) vrednost stvarnega vložka mora biti relativno stabilna glede na pretekla gibanja tržnih cen in predpostavke o prihodnjih gibanjih teh cen;
(c) hitra unovčljivost stvarnega vložka v denarno obliko.
(2) Ne glede na določbe prvega odstavka tega člena mora stvarni vložek v obliki dolžniških vrednostnih papirjev izpolnjevati kriterije primernosti finančnega premoženja za zavarovanje terjatev Eurosistema, kot jih določi Banka Slovenije v splošnih pogojih o izvajanju okvira denarne politike.
(3) Povečanje osnovnega kapitala banke s stvarnim vložkom na podlagi 3. točke tretjega odstavka 28. člena ZBan-2 se lahko uporabi le za povečanje osnovnega kapitala banke z izdajo novih navadnih delnic, ki izpolnjujejo pogoje za kapitalske instrumente navadnega lastniškega temeljnega kapitala iz 28. člena Uredbe (EU) št. 575/2013 in jih banka izda z namenom izpolnjevanja kapitalskih zahtev v delu, ki presega kapitalske zahteve iz prvega odstavka 92. člena Uredbe (EU) št. 575/2013.
(4) Ne glede na tretji odstavek tega člena Banka Slovenije zahteva popravek predloga sklepov skupščine za povečanje osnovnega kapitala s stvarnim vložkom, če takšno povečanje osnovnega kapitala za pokrivanje kapitalskih zahtev v delu, ki presega zahteve iz prvega odstavka 92. člena Uredbe (EU) št. 575/2013, ni ustrezno glede na oceno tveganj, ki jim banka je ali bo izpostavljena pri svojem poslovanju.
(1) Banka mora predlogu sklepov skupščine po drugem odstavku 254. člena ZBan-2 za povečanje osnovnega kapitala s stvarnim vložkom iz 3. točke tretjega odstavka 28. člena ZBan-1 poleg informacij iz tretjega, četrtega, petega in šestega odstavka 256. člena ZBan-2 priložiti tudi dokumentacijo z naslednjimi podatki:
(a) podroben opis predmeta stvarnega vložka;
(b) nominalna in tržna vrednost stvarnega vložka;
(c) navedba polnega naziva in naslova osebe, od katere bo pridobljen stvarni vložek, vključno z navedbo obstoječega deleža (neposredni in posredni), ki ga navedena oseba že ima v banki ter navedba deleža po pridobitvi povečanja osnovnega kapitala s stvarnim vložkom;
(d) izjavo imetnika predmeta stvarnega vložka, da bo predmet stvarnega vložka po potrditvi sklepa o povečanju osnovnega kapitala banke na skupščini banke prenesel na banko;
(e) število navadnih delnic, ki bodo izdane na podlagi stvarnega vložka ter shematski prikaz izpolnjevanja zahtevanih lastnosti iz 28. člena Uredbe (EU) št. 575/2013, vključno z relevantnimi pogoji iz regulativnih in izvedbenih tehničnih standardov, za upoštevanje navedenega kapitalskega instrumenta v izračun kapitala ter skupni znesek povečanja osnovnega kapitala banke;
(f) izračun kapitala in kapitalskih zahtev, vključno s kapitalskimi blažilniki, na posamični in konsolidirani podlagi po stanju na zadnji dan meseca pred predložitvijo predloga sklepov skupščine po drugem odstavku 254. člena ZBan-2, vključno z višino in sestavo kapitala po posameznih kategorijah oziroma postavkah ter projekcijo izračuna kapitala in kapitalskih zahtev, vključno s kapitalskimi blažilniki, za obdobje prihodnjih treh let, prav tako z višino in sestavo kapitala po posameznih kategorijah oziroma postavkah;
(g) predvidena delničarska struktura banke po povečanju osnovnega kapitala s stvarnim vložkom, zlasti navedba kvalificiranih imetnikov v banki s podatki o njihovih deležih;
(h) dokazila o izpolnjevanju predpisanih meril za povečanje osnovnega kapitala banke s stvarnim vložkom iz 3. člena tega sklepa;
(i) predviden časovni okvir za povečanje osnovnega kapitala banke s stvarnim vložkom;
(j) statutarna pooblastila banke za povečanje osnovnega kapitala banke s stvarnim vložkom (sklep skupščine, statut banke, drugo);
(k) druga dejstva in okoliščine, povezane s povečanjem osnovnega kapitala banke s stvarnim vložkom.
(2) Če namerava imetnik stvarnega vložka iz točke (c) prvega odstavka tega člena pridobiti delež glasovalnih pravic ali delež v kapitalu banke, ki je enak ali večji od kvalificiranega deleža oziroma večji od razpona kvalificiranega deleža, za katerega je bilo izdano dovoljenje, mora banka v okviru predloga sklepov skupščine po drugem odstavku 254. člena ZBan-2 za povečanje osnovnega kapitala s stvarnim vložkom predložiti tudi dovoljenje Banke Slovenije za pridobitev kvalificiranega deleža.
Z dnem uveljavitve tega sklepa se preneha uporabljati Sklep o primernem premoženju in dokumentaciji za izdajo dovoljenja za povečanje osnovnega kapitala bank in hranilnic s stvarnim vložkom (Uradni list RS, št. 72/14).
Ta sklep začne veljati naslednji dan po objavi v Uradnem listu Republike Slovenije.
Ljubljana, dne 21. julija 2015
Boštjan Jazbec l.r.
