Na podlagi tretjega odstavka 29. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 – uradno prečiščeno besedilo, Uradni list RS, 59/11 in 55/17) ter 4. in 6. člena Sklepa o obveznosti poročanja o poslovanju s tujino (Uradni list RS, št. 107/08 in 24/13) izdaja guverner Banke Slovenije
o poročanju plačilnega prometa s tujino
To navodilo predpisuje vsebino, obliko in roke poročanja o plačilnem prometu s tujino (v nadaljnjem besedilu: PPT).
Obvezniki poročanja so banke, ki opravljajo PPT.
(1) Predmet poročanja so vsa plačila (prilivi/odlivi) ne glede na velikost zneska, ki jih banke in hranilnice (v nadaljevanju: banke) opravijo zase ali za stranke v odnosu s tujino.
(2) Banka poroča:
1. vse razpoložljive podatke, v okviru katerih so v podatkovni strukturi definirani obvezni oziroma neobvezni podatki za poročanje;
2. vse prilive in odlive nefinančnih transakcij bank, ki jih opravijo za potrebe lastnega poslovanja v odnosu s tujino.
(3) Banka ne poroča:
1. množičnih plačil, kjer ena odlivna transakcija v breme transakcijskega računa lahko vsebuje množico odlivov v Sloveniji in v druge države;
2. dokumentarnih plačil, ki se jih iz knjižb na transakcijskih računih ne da prepoznati kot transakcije s tujino, ter dokumentarnih plačil, ki se ne knjižijo na transakcijske račune;
3. plačil v tuje vzajemne sklade (prilivi in odlivi), ki so izvršena z medbančnimi poboti, seznami pa so izdelani izven standardov plačilnega prometa SWIFT ali ISO;
4. medbančnih prenosov;
5. direktnih obremenitev;
6. transakcij iz naslova posredništva med bankami (takih transakcij ne poroča posredniška banka, ampak inicialna banka za odlive in banka prejemnika plačila za prilive);
7. prenosov sredstev/plačil med računi pri slovenskih bankah (rezidenti in nerezidenti), v katerikoli valuti.
Obvezniki poročajo o PPT mesečno, najkasneje do 10. delovnega dne za podatke predhodnega meseca.
(ponovno posredovanje poročil zaradi ugotovljenih napak)
(1) Obveznik poročanja je dolžan posredovati podatke, ki so formalno in vsebinsko pravilni.
(2) Obveznik poročanja je dolžan posredovati morebitne popravke že poslanih podatkov/poročil v desetih delovnih dneh od zaznave razloga za popravek ali napake.
Obveznik poročanja je dolžan poročila, posredovana Banki Slovenije v skladu s tem navodilom, hraniti pet let.
(podatkovna struktura – PPT)
(1) Obveznik poročanja PPT poroča skladno z XML shemo in tehničnim navodilom za poročanje podatkov PPT, ki sta objavljena na spletni strani Banke Slovenije.
(2) Obvezniki poročajo naslednje podatke plačil s tujino:
Zaporedna številka | IME POLJA | VSEBINA | Tip polja in največja dolžina | Status |
1 | banka poročevalka | 10 mestna matična številka | AN 10 | obvezno |
2 | obdobje poročila | mesec in leto za katerega se poroča (MMLLLL) | AN 6 | obvezno |
3 | datum poslovnega dogodka | datum valutacije – datum odobritve oziroma obremenitve računa banke (DD-MM-LLLL) | AN 10 | obvezno |
4 | smer | 1 – priliv, 2 – odliv | AN 1 | obvezno |
5 | znesek | znesek priliva ali odliva v poravnalni valuti | N 15 (13,2) | obvezno |
6 | valuta | poravnalna valuta odliva ali priliva po šifrantu ISO 4217 (tričrkovna koda; primer EUR) | AN 3 | obvezno |
7 | BIC prejemnika | BIC/SWIFT koda prejemnika plačilnega naloga: pri prilivih je to vedno banka poročevalka, pri odlivih pa banka, kateri pošlje odliv v izvršitev | AN 11 (8 ali 11 mest) | pogojno (obvezno za prilive) |
8 | BIC pošiljatelja | BIC/SWIFT koda pošiljatelja plačilnega naloga: pri odlivih je to vedno banka poročevalka, pri prilivih pa banka, od katere prejme plačilni nalog | AN 11 (8 ali 11 mest) | pogojno (obvezno za odlive) |
9 | BIC banke plačnika | podatek je relevanten pri prilivih – iz tega se lahko razbere državo iniciatorja plačila (v kolikor ni IBANa plačnika ali pa je ta različna od države pošiljatelja plačilnega naloga) | AN 11 (8 ali 11 mest) | neobvezno |
10* | račun plačnika | IBAN, če obstaja, sicer v drugačni obliki | AN 34 (od 1 do 34 mest) | pogojno (obvezno za odlive) |
11* | naziv in naslov plačnika | naziv in naslov plačnika | AN 140 (od 1 do 140 mest) | obvezno |
12 | BIC banke prejemnika plačila | podatek je relevanten pri odlivih – iz njega se lahko razbere državo prejemnika plačila (v kolikor ni IBANa prejemnika plačila ali pa je ta različna od države prejemnika plačilnega naloga) | AN 11 (8 ali 11 mest) | neobvezno |
13* | račun prejemnika plačila | IBAN če obstaja, sicer v drugačni obliki | AN 34 (od 1 do 34 mest) | pogojno (obvezno za prilive) |
14* | naziv in naslov prejemnika plačila | naziv in naslov prejemnika plačila | AN 140 (od 1 do 140 mest) | obvezno |
*za komitente banke, ki so fizične osebe, se v polje vpiše vrednost FO
3. PREHODNI IN KONČNA DOLOČBA
Obvezniki poročanja prvič poročajo skladno s tem navodilom februarja 2023 podatke PPT, ki se nanašajo na januar 2023.
Z uveljavitvijo tega navodila preneha veljati V. člen Navodila za izvajanje sklepa o obveznosti poročanja o poslovanju s tujino (Uradni list RS, št. 18/17), ki pa se še uporablja za poročanje podatkov za december 2022 v januarju 2023.
To navodilo prične veljati 1. januarja 2023.
Ljubljana, dne 8. decembra 2022
