Na podlagi drugega odstavka 20. člena ter 34. in 65. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 1/91-I) izdaja Svet Banke Slovenije
S K L E P
o zagotavljanju integralnih podatkov o stanju terjatev in obveznosti bank in hranilnic do posameznega komitenta
1
Banke in hranilnice (v nadaljevanju: banke) so dolžne sprejeti vse potrebne aktivnosti za usposobitev informacijskega sistema, ki bo zagotavljal integralne podatke o stanju vseh terjatev in obveznosti (v nadaljevanju: vlog) banke do posameznega komitenta.
Kot posamezni komitent po tem sklepu šteje fizična ali pravna oseba (v nadaljevanju: oseba).
Za vloge po tem sklepu štejejo vsa dobroimetja posamezne osebe pri banki na določen dan, ne glede na vrsto vloge ali število partij računov (stanja tekočih računov, žiro računov, hranilnih vlog, depozitov, potrdil o vlogah in drugih imenskih vrednostnih papirjev, skupaj s pripadajočimi obrestmi).
Za terjatve po tem sklepu štejejo vse bilančne in zunajbilančne postavke, kot so opredeljene v veljavnem sklepu o razvrstitvi aktivnih bilančnih in zunajbilančnih postavk bank in hranilnic.
2
V računalniške rešitve morajo biti vgrajene možnosti različnih sortnih kriterijev, da se lahko posamezna vrsta vlog ali terjatev izvzame iz skupnega stanja vseh vlog ali terjatev.
3
Na podlagi integralnih podatkov mora banka zagotavljati Banki Slovenije informacije o skupnem stanju terjatev ali vlog vseh oseb ali določene skupine oseb in številu teh oseb.
Pri tem mora biti zagotovljena možnost izračuna tako, da se v seštevku upoštevajo stanja vseh vlog posamezne osebe le do določene višine. To pomeni, da se vloge oseb, ki ne presegajo določenega zneska, štejejo v izračun v celoti, vloge oseb, ki presegajo ta znesek, pa se upoštevajo le do višine tega zneska.
4
Računalniška rešitev mora biti pripravljena tako, da banka lahko v roku 5 delovnih dni po zahtevi Banke Slovenije izdela in posreduje izpise stanja vlog posamezne osebe, ki bodo vsebovali:
– ime in priimek fizične osebe oziroma ime pravne osebe;
– identifikacijsko številko;
– naslov;
– številke partij, vrsto vloge, zneske po posameznih partijah in dospelosti;
– skupni znesek vseh vlog posamezne osebe.
5
Zaradi celovitega obravnavanja komitentov morajo banke izvršiti tudi povezavo pasivnih in aktivnih poslov in ugotoviti neto stanje terjatev ali obveznosti do vsakega komitenta.
6
Na podlagi aktivnosti iz 1. točke tega sklepa morajo biti banke usposobljene zagotavljati integralne podatke o stanju vlog na dan 31. 12. 1999 in iz njih do 28. 2. 2000 posredovati Banki Slovenije informacije o stanju vlog iz 3. točke tega sklepa.
Izvrševanje 5. točke tega sklepa mora biti zagotovljeno najkasneje po stanju na dan 31. 3. 2000.
7
Banka Slovenije lahko izda podrobnejša navodila za izvajanje tega sklepa.
8
Ta sklep začne veljati osmi dan po objavi v Uradnem listu Republike Slovenije.
Ljubljana dne 8. decembra 1998.
Predsednik
Sveta Banke Slovenije
Guverner
dr. France Arhar l. r.
